为什么离岸银行要签这么多KYC表格来开户？
        要做KYC和KYCC，而且需要签一堆开户文件，很多朋友会觉得很困惑，什么是KYC和KYCC？签这一堆开户文件有什么用？我为什么要回答这么多问题？我只是来开一个美元账户的。为什么我要问我妈妈的名字？下面给大家做一个简单的介绍，希望能解答大家的疑惑。
        KYC：了解你的客户，意思是很了解你的客户。即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际受益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法和反恐融资的监管要求。
        KYCC：了解你的客户的客户。也就是说，通过识别客户和活动来更详细地识别客户，以确定他们的收入，并确保他们没有参与洗钱和资助恐怖主义罪行。
        更完整的KYC机制通常由以下部分组成：
        01客户身份识别
        客户识别方案，包括收集、核实和保存客户身份资料，以及对照已知恐怖分子名单核实客户。
        02客户尽职调查
        客户尽职调查(CDD)，以识别筛选风险太高而无法与之做生意的客户。
        03深入尽职调查
        强化尽职调查(EDD)，针对高风险客户进行更深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪风险。
        04简化尽职调查
        对某些低风险客户的简化尽职调查(SDD)
        简化了对家庭的尽职调查，如小额储户。
        简单来说，KYC和KYCC是一个调查，作为银行衡量你开户风险的依据。
        一般的KYC包含什么，它的意义是什么？
        如果客户来银行开户，银行必须时刻了解开户客户的基本情况，对吗？！
        1姓名、联系方式、电子邮箱、通讯地址、身份证号码
        2简历，通过简历了解客户是否有同行业经验，是不是真正的生意人
        开户的目的是什么？公司的创始资本？为什么是这家银行？
        其实，银行主要是想了解客户使用该账户的真实目的，公司资金是否合法合理，避免不当资金流入银行导致不良结果。
        客户母亲的名字可能有点难懂。我自己开了个账户。为什么我要提供我母亲的名字？
        美国东西银行KYC等部分银行要求客户提供母亲姓名，主要作为账户安全提醒。在需要检查信息的情况下，他们可以使用母亲的名字作为安全问题。
        其实道理和收集客户的基本信息是一样的。银行需要了解开户公司的经营情况。一般需要收集以下信息：
        1年营业额
        2每月调入和调出的金额和次数
        3主要3家买家公司名称及地区
        银行会以此来衡量收到这些款项的地区是否存在风险，是否能收能付。
        3个主要销售商的4个名称和地区
        银行会以此来衡量收到这些款项的地区是否存在风险，是否能收能付。
        你需要每月兑换外汇吗？你在换什么货币？
        银行将据此为客户开立相应的外币账户。
        6主要产品是什么？
        一般建议客户写一两个产品相关的行业，比如服装行业可以和五金行业（服装纽扣）在一起，切记不要说你是做什么行的
        全做，这样银行就会认为风险很高，相当于把各种钱都收了。
        我们都建议客户对一个行业的应收款项要有一个账户。如果有多个行业，就应该多开一家公司，开设相应的公司账户，收取其他行业的款项，这样开户更容易，账户的使用寿命也能相对延长。
        这些纯粹是银行需要收集你的需求，为你开通相应的银行功能，比如：
        1开立什么帐户类型，储蓄或支票或联名帐户？
        我需要开通ATM取款功能吗？
        我需要开什么货币账户？美国元、港元、人民币或多种货币，这些都可以多选
        大多数银行的KYC基本上都存在这些问题。一些通过视频见证开户的境外银行也会要求公证处或经会计师验证的公证证明的真实副本。经办人毕竟见不到客户本人，需要通过这种公证方式确认信息真实准确。
        KYC填写越详细，开户效率就越高，所以这也是我们每次收集客户信息时都会建议客户详细填写的原因，帮助客户尽快顺利下线。我希望这篇文章能帮助你更好地了解KYC银行的这些东西。返回企名网查看更多信息