100万注册资金是骗子公司吗

网上申请贷款需要先“验资”？男子网贷不成反被骗1万元

忠县人李先生本来想在网上申请贷款，“银行客服”告诉他要先现金存入一笔钱到自己银行卡上另外“验资”。可李先生没想到，存进自己银行卡的钱，也会被瞬息间转走。后来贷款没有办成还被骗了1万，李先生真够无奈至极。

前不久，忠县警方顺利打掉一个以发放贷款“验资”为名骗取钱财的7·12跨省诈骗团伙，端掉诈骗窝点5个，共抓获38名。

抵押贷款不成反被骗1万元

办案民警推荐，去年9月，李先生离开了忠县公安局报警。李先生说，自己前在网上一贷款平台申请贷款后，就接到消息了担保公司打过来的，对方具体的要求他提供给自己的银行卡账号和预存10%的申请贷款金额到自己的银行卡上来能完成“验资”，不然无法通过贷款申请。

“钱是存到自己的银行卡里，估计绝对没问题！”李先生毫不犹豫地听从对方的要求转存了10000元到自己的银行卡上。

“钱一存上，我就通知一个验证码短信，同时一个姓韩银行客服人员的也再打进来了，说而且银行要走流水，让我把手机验证码发我他。”都觉得银行客服高效安全热情的李先生没多想便把手机验证码真接告诉了对方。几分钟后，李先生才发现刚刚存进来的1万元被银行扣款。有点儿慌的李先生询问担保公司人员，得到答复是银行在“验资”，到时候贷款发放时会一起集中发还到李先生银行卡上。

痛苦的煎熬的李先生没有等来放款，忽然间联络银行客服“毕竟交易流水够不够，没法行最简形矩阵放款要求，前提是要担保公司进行担保才能放款……”刚挂完，李先生就联络了担保公司打了的，同意下来故其贷款接受担保，同时称向他的银行账号转往了10000元钱，并具体的要求他在办理相关手续后及时将这10000元钱转来到担保公司客服人员的账号里。

看到自己的银行卡上果然如此被返至1万元，李先生确信无疑。随后，他又遵循对方没有要求再完成了“走流水”和“提前一两天支付利息”的操作，并将“担保公司的1万元”转回了担保公司客服人员私人经营帐号上。

后再……李先生再也没直到“然后把”，担保公司和所申请的贷款都音信影踪，而咨询银行客服，银行称也没这些要求。

辗转全国当场抓获38人

交给报警后，民警是从追查凶手被骗资金走向，飞速锁定住了在河南郑州、中牟、新密、新乡等地实际POS机转账支付取款的犯罪嫌疑人胡某、钱某等人。在掌握到了犯罪嫌疑人胡某、钱某等人的大量犯罪事实后，去年12月，忠县警方组织精干警力，动身前往河南中牟、新乡、新密等地，成功抓获犯罪嫌疑人胡某、钱某等15人。经查，以胡某、钱某走在最前面的犯罪团伙通过申请办理POS机和定购银行卡拿来为电信诈骗团伙转移赃款。

为揪出来背后唯一实施网络诈骗的犯罪团伙，忠县警方建立专案组。办案民警分析研判，发现到被骗资金分别汇入了黑龙江省的牡丹江市和黑河市两个地方，并渐渐地必须明确了以严某某带头的诈骗团伙的基本信息和内部组织架构。今年3月，专案组民警兵分五路，在黑河市多个居民小区内收网抓捕行动，完成端掉五个诈骗窝点，一举抓获以严某带头的犯罪嫌疑人23名，现场当场查获犯案手机30余部、手机卡100余张、充值卡90余张、各类银行卡40余张。

诈骗套路是这样的

经查，自2018年8月这些年来，该诈骗团伙一连作案400余次，受害人不属于河南、江西、山东、黑龙江、重庆等全国多个省市，涉案金额达1000余万元。

犯罪嫌疑人严某交待，他们的诈骗手法要注意是：通过冒充网络贷款担保公司工作人员，以要验资种种理由，特别要求被害人用本人身份证办理银行卡，并具体的要求被害人按其申请贷款数额的10%预存资金到银行卡，实际上此时他们在金融平台以被害人名义同时去申请了一个账户；同时同时一组人员来骗银行工作人员，以银行走流水各种理由查看被害人验证码，实际这样的验证码将被害人银行卡的钱转到金融平台“隐藏”；而后面担保公司有所谓的转入帐即是用受害人自己的那些钱钱并且的“借花献佛”操作，等于零“李先生们”是“左手转右手”，之后还将钱“还”给了担保公司……

警方告诫，绝大部分正规平台的贷款在放贷前的都不会晚几天收取一丁点费用，但是正规平台不可能不能先添加客服、、支付宝好友通过网络贷款操作，更不会具体的要求给“客服”汇钱。八方市民勿必对“自报家门”的陌生人保持警惕，不论对方说什么，在提到钱财的时候要多留心眼；在任何情况下最好别很随意地谈起过验证码，若突然发现不妥或遇见疑问要及时向周围的人去咨询，或就银行官方客服，甚至拨打110报警。

好顺佳·重庆晨报记者谭遥

财务人员被骗100多万！赶来派出所后，听到民警这句话，直呼不敢相信……

花谁的钱不舍不得？不过是花别人的钱……但当金额大到一定程度时，光是听一听好顺佳都肉疼。今天让他好顺佳隐忍住“肉疼”给大家讲下案例

“抢”回128万

此前，东莞110接到消息某公司L女士（化名）不报警，那头L女士声音惊慌，断断续续地话没说完公司很可能被人骗了一百多万的经历。接报后，塘厦公安分局指挥中心立刻计数器田心派出所派员处置。经了解，L女士被骗子以“假冒老板”的实施诈骗，约一个小时前网刚向对方转了一百多万。

电信止付就是要跟骗子抢时间，就是为了再挽回事主损失，塘厦公安分局办案中心警辅人员迅速落实，终于在联络止付帮忙后不了8分钟内成功了能够完成止付流程，成功止付涉嫌诈骗相关的银行账号，冻结其中128万元被骗资金。目前，塘厦警方也立案，并对该案发动了攻击侦查。

钱是这样被套走……

原来是，L女士是塘厦某公司的财务人员，当天在公司上班时，上通知一条好友再申请信息，她一看是老板的名字，她平时很少和老板先联系，也就没多想，就通过了好友先申请请求。接着，对方让L女士刚刚进入一个群。L女士进群一看，公司的“执行董事”及“监事”都在群里。见L女士进群，两位“领导”又开始继续讨论起了工作，称合同早谈成，必须转账。

骗子假扮公司相关负责人组建虚假工作群，拉财务进群

联络指示，L小姐不敢待慢，忙不迭地将公司账户情况截图发上群。此时，“老板”又下达命令L小姐将78万元整数另外合同款，转回A公司的账户。

骗子骗取涉案者公司账户资金余额

接着，“老板”又具体的要求其转一笔上百万的款项。是为不误了工作，L女士都在“老板”的指示下迅速地转账。但当“老板”特别要求她再转的时候，L女士心里犯了心里嘀咕：“要是转了这笔，公司的账户就空了，这样合适吗？”越想越不对劲，L女士走进公司老板的办公室通过核实，没有想到老板对此事竟一无所知。L女士顿时总觉得大事不妙，周身好似被一盆冷水浇下，忙不迭地报警求助。

骗局步步惊心，心情像坐过山车

近日，L女士跟着锦旗来到塘厦公安分局办案中心，对民警不惜余力故其去挽回损失表示感谢。当天，L女士也顺利找回了128万元的被骗资金。

当我很清楚自己被骗的时候，心情一下子跌到谷底，很惊慌失措，也知道被骗的钱打算追回去是的很一点希望的，但当我接到消息民警的，速回大部分钱被止付冻结后，我从绝望中走了出，这其中有多难是我没办法预料的，但我真的很万分感激他们……

L女士遭遇的就是典型的冒充领导、熟人骗人钱财的电信诈骗手法所谓的“工作群”里的人除开事主本人是骗子陷阱自导自演欺骗手段事主信任

骗子的过人之处

公司商事登记信息是对外公开的，骗子也可以轻而易举可以查询到公司老板或股东信息，最大限度地在昵称、备注信息甚至连头像上做文章，一般公司员工不是那么容易分辨。

员工的习惯性无条件的信任

当然了，大多数员工在日常工作中并肯定不会为“建个群”这个小事亲自向公司领导明着确定。当自己被是一个同事拉进一个新的工作群，一般也不可能对群内的领导身份才能产生怀疑。

假扮公司领导诈骗财务人员的骗术公开的秘密，咱们塘厦也有公司企业中切磋年底了，无论是咱们企业的规模大小，都应该要从今天的案例中吸收教训，飞快对照填补漏洞。

不直接添加

千万不能贸然按照眼生好友的验证消息，如遇对方称是领导、熟人的，请通过或当面核实。

不轻信

不要轻信（群）、（群）中涉及公司转账汇款的信息，对公司负责人、上级领导或其余人员按照线上特别要求转账汇款的，要提高警惕、认真能识别。

建制度

企业要确立系统完善、严格的51级审批财务制度，规范公司日常财务行为，为公司财务管理装上制度的“防火墙”。

慎转账

对方那些要求转账汇款时，不可随意贸然直接点击对方你的邮箱的邮件或文件，必须转款时，应在不是很严继续履行财务审批制度，当面核实、签字审批。

速不报警

假如突然发现对方身份、信息可疑，或不幸的事被骗，可要保留当时的聊天记录和银行账户信息，及时向公安机关报警。

好顺佳警告您：账号信息千万条，资金安全第一条转帐流程不规范，财务老板两行泪。

转自塘厦公安

“百万保障”续费是陷阱，已有人中招

的“百万保障”功能

很多小伙伴还真不知道吧

在也没贵宾级别这项福利之后

有骗子巳经捷足先登

亲自炒正式编制一套说辞

已什么人不幸“中招”

取消“百万保障”被骗9万

6月16日，李某在家中接到一个，对方说他的百万最有保障保险需要续费。

“什么好百万保障，我还不知道啊，我也不想续费，帮我能取消吧。”

对方表示取消后需要去银行操作，但可以帮他转接银行工作人员。接通后，“工作人员”叫李某去下载一个在线会议APP，并在里面教他操作怎么取消后百万可靠保险。

“你把钱转回我们卡里，我们再转到银行，就能帮你能取消百万最有保障保险，到时候我们再把钱扔给你。”

在对方的指导下，李某一共向其转账3次9万余元，但没能没等到对方分期返还钱款，才才发现被骗。

“关闭业务”被骗4万多元

就在当天，另一位梁先生也联络自居保险公司的，称梁先生的百万医疗保险已到期了，是否需要要可以续保。

梁先生它表示不不需要，对方称如不需退保，需要关掉业务，不然的话每月会从其银行卡上扣800元。

梁先生根据对方约束，向对方需要提供的银行卡转账了4万多元，后一直也没返还，遂才发现被骗。

小伙伴们尽量了！

“百万安全有保证”是“支付”的一项服务内容，完全免费、设置成可以开通。如果不是用户在不使用支付期间，发生支付账户被他人非法而会造成资金损失的情况，均易申请赔付，每年累计保险赔付更高100万元。

在“-我-服务-钱包-消费者保护-安全保障”中，可以栏里点自己的支付“百万保障”服务。如果能用户尚在建议使用支付功能，就能享受“百万保障”服务，该服务保障绝对不会“已到期”或是“没过期”，绝对不会要求“正常缴费续保”，更肯定不会会影响征信。

好顺佳在此警告大家：支付“百万保障”完全免费，不必然“到期续保”，最好别我相信完全没有“百万保障”缴费后可以续保、引响征信的骗局。

不法分子是需要再打给用户，编造谎言自己是“银行工作人员”，说说用户支付“百万保障”青岛铁路医院过期后，必须保费。

不法分子教用户如何能打开系统自己的支付“百万保障”，以用户自己查得的页面为依据，说服用户也许不法分子自居的“银行工作人员”身份和下一步所说的话。

不法分子帮帮用户，支付“百万保障”不再继续免费赠送，如果不是不及时取消后的话，就要交纳保险费，假如不按期正常缴费，变会影响大征信。

不法分子向用户需要提供一个收款账号，让用户把钱打到该账号里充当“保证金”，承诺打款后就能帮用户取消保单，并称操作能够完成后钱会自动出现打回用户的卡里。

警方叮嘱

1、、支付宝“百万可靠”是一项自动自动打开的安全设置，旨在推广最有保障居民的账号财产安全，该最有保障服务完全免费且不会会影响个人征信，同时个人也根本无法你的操作关掉该服务。

2、当您收到消息陌生来电又或者是“00”“+00”开头的境外号码手机来电提及“影响不大个人征信”时，请可要保持警惕，及时拨打“110”“96110”咨询。

3、无论何时何地，切记不可会盲目向眼生银行账号转帐，确因工作、生活需接受银行转账时，请您两次核实确认对方身份信息及账号信息，谨防受骗上当。

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