被抽走的27家公司现金贷年终盘点 2019年是国内现金贷的“绝望之年”。 从闷声发大财到蒙着眼睛一哄而上，从互联网金融的最后掘金者到净网行动的重点对象，现金贷在数据、系统、资金端、催收等各个环节的问题暴露无遗，行业恐慌情绪不断升级。 岁末，行业动荡接近尾声。一起来看看吧。今年，现金贷行业要么被警方抓获，要么被公司清退。 《网络安全法》出台后，数据从风口走向崩盘，数据公司是“净网2019”专项行动的典型案例，今年也遭遇了“休克周”。 铜牛科技 5月8日，江苏省公安厅发布通缉令，公开通缉消费金融科技服务商铜牛科技创始人朱圣卿等20名涉黑恶犯罪在逃人员。 据媒体报道，去年底，铜牛科技杭州总部、北京分公司负责人已陆续被“带走调查”，外界猜测可能与其相关现金贷产品暴力催收有关。 魔蝎科技 9月6日，大数据风控平台杭州魔鞋科技有限公司被警方控制，再次掀起爬行动物业务整治风暴。 网友爆料称，杭州西湖分局集结200余名警力抓捕涉嫌侵犯公民个人信息的魔蝎科技。截至目前，共抓获涉案人员120余人，冻结资金2300余万元，检查固定服务器1000余台，扣押电脑100余台、手机200余部。 新研科技 9月6日，大数据风控公司信研科技CEO黄向前被警方带走。因与其合作的一家持牌网贷平台涉及暴力催收，新研科技表示正在“协助调查”。 据媒体报道，9月1日，新研科技已通知所有商户，无法提供线上小贷合作协议的商户；9月2日晚21时，新研科技关闭所有接口，停止提供服务。 公心宝 9月11日，在中国 星空时代广场公信宝大门被贴上“古荡派出所封条”字样，公信宝所有员工被带走。媒体向杭州市公安局西湖分局古荡派出所求证，回应称此事属实。 聚新力 在数据行业遭遇震荡一周之际，聚信利通知商家，暂停提供用户授权运营商爬虫服务。 “为积极迎合国家日益收紧的监管政策，确保所有商户经营合法合规，聚信利将对现有业务板块进行调整。”聚信利在通知中表示，自9月6日23时起暂停提供用户授权运营商爬虫服务。 同盾科技 9月，同盾科技旗下爬行动物子公司新川科技两名高管被警方带走配合调查。新川科技因其爬行动物产品“数码魔盒”被查。 9月27日，同盾官方回应称，新川科技为独立法人实体，不涉及金融业务，不引流，不放贷。事实上，今年6月，新川科技就进行了法人变更，蒋韬等5人退出高管名单。 此前，有媒体称“同盾科技爬虫系解散，实控人兼CEO江涛已出国避风”，同盾科技已发布辟谣声明。 51张信用卡 10月21日上午，51张信用卡被突袭，“15辆警车停在楼下”的视频在各大行业群里疯传。受此消息影响，51家信用卡午盘跌逾40家，紧急停牌。 当日晚间，杭州公安微博通报：“51信用卡委托外包催收公司冒充国家机关，采取恐吓、滋扰等软暴力手段催债，涉嫌寻衅滋事等犯罪”。 第二天，51信用卡创始人兼CEO孙海涛在微博发长文致歉，称此次风波是由于我们管理不完善，特别是合作公司培训和监管不够，导致在与借款人沟通过程中出现一些过激行为。 屏蔽网 因为数据合规问题， 今年11月，优盾网络业务团队解散。联联集团旗下的优盾网络曾是业内知名的第三方大数据风控公司。几个月前，优盾刚刚停止了人脸识别服务。 考拉征信 从一起网络非法买卖公民个人信息案，警方一路侦查到信息泄露源头--考拉征信。11月19日，央视新闻报道，江苏淮安警方依法打击7家涉嫌侵犯公民个人信息的公司，其中包括拉卡拉旗下的考拉征信支付。 此时，考拉征信涉嫌非法提供身份证照片查询9800余万次，获利3800万元。最终，考拉征信服务有限公司及另一家公司法定代表人、董事长、销售、技术等20余名涉案人员落网。 P2P网贷是现金贷的重要出资者。行业火热时，不少P2P平台自建现金贷系统。去年以来，P2P雷霆潮再次来袭，平台数量锐减。 团体贷款网络 3月28日，东莞市公安局官方通报，团贷网实际控制人唐军、张林投案自首，警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。 团贷网曾是国内排名前十的P2P平台，累计成交额http://www.zhucesz.com/亿。唐骏曾以213万元高价吃史玉柱午餐，还是上市公司衍生科技的实际控制人，多次入选福布斯中国精英榜。 11月25日，东莞市公安局发布团贷网案件最新进展：累计冻结http://www.zhucesz.com/亿元，累计冻结资金http://www.zhucesz.com/亿元，累计平台借款资金http://www.zhucesz.com/亿元。 袖珍金融 3月28日，P2P平台“掌上金融”发布公告称，已被江苏省某地区公安部门立案调查，公司所有电脑及通讯设备 办公设施于当日被查封，平台和员工暂时无法正常运营和工作。 之后，媒体报道称，在江苏省公安厅发布的通缉令中，涉黑恶犯罪在逃人员喻云清与掌上理财实际控制人喻凌云关系颇深。 凡普金科 8月15日，“凡普金科被警方控制”的消息在各大行业群里流传。 凡普金科回应称，接受当地政府部门合规检查的是凡普金科合肥呼叫中心，目前公司运营正常。 郑大熙 8月底，戴志康投案自首，证明P2P平台地震发生。 9月1日，上海警方通报上海证大文化创意发展有限公司非法集资案侦查进展，刑拘41名犯罪嫌疑人，扣押涉案资产。 11月13日，证大文化公司“捞宝”平台原CEO朱某、证大财富原董事长何某等28人因涉嫌非法集资犯罪被浦东公安分局依法采取刑事强制措施。 戴志康承认，公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无法兑付。 证大另一家放贷公司捷越联合，也曾因超级放贷、暴力催收等问题，一度陷入舆论风口。 海上投资与交换 10月底，P2P平台海投汇背后的公司冠城瑞富被警方介入，部分人员被带走，法定代表人李路义失联。 海投汇是“空中网系”的互金布局之一。李路一曾任空中网副总裁，云游控股董事局主席、执行董事、CEO。Air是今年11月宣布停止运营的另一家P2P平台“空中金融”。 美利金融 11月11日，二手车金融服务商美利金融北京公司总部和贷后催收部门武汉分公司被警方调查。据媒体报道，调查征收部门的警察多达100人，“带着大量打包工具，截至下午6点警察还没下楼”。 美利金融今年10月底刚刚提交招股书。 计划登陆纽交所。由于目前仍处于静默期，美利金融只是简单回应称“北京总部一切正常”，没有其他回应。 小麦金衣 11月24日，诺诺镑旗下P2P平台麦子金服被警方查封，CEO黄大荣被警方调查。 麦子金服于2009年正式上线运营，是上海知名P2P平台。被查封时，总注册用户达1100万，未偿还还款为http://www.zhucesz.com/亿。 麦子金服于2009年上线运营，累计成交额超710亿元，累计注册用户1100万，http://www.zhucesz.com/亿一直未还款。 今年，多家现金贷公司转型技术，更多“现金贷”平台转入地下。此次清查只涉及一小部分曾经知名的平台。 神奇现金 6月，神奇现金宣布停止运营。据媒体报道，神奇现金曾单月放贷20亿元。 早在今年年初，神奇现金就已全面停招；今年3月，暴力催收、突击检查的消息传出。殿荣。与神奇现金关系密切的P2P平台com去年也遭遇了雷人危机。 爱问普惠 7月，新浪爱问普惠人员被带走调查。业内人士猜测，普惠导流的“714”催收端出现了问题，甚至有“催收致死一人”的传言。 小额金融 9月，粤港澳三地警方同步开展“雷霆2019”首次统一清查行动，将“套路贷”作为打压重点。 此次行动，1至8月，广东省共打掉“套路贷”犯罪团伙95个，抓获998人，刑拘524人，逮捕306人，破案531起，查扣涉案资产http://www.zhucesz.com/亿元，其中包括深圳知名信用中介小度金融。 百城金科 9月12日，河南焦作警方发布公告，趁机捞金 分行旗下现金贷被定性为特大“套路贷”。 早在今年央视315曝光的“714高炮”名单中，百城金科旗下的“蛋花花”赫然在列。 现金巴士 11月，媒体报道现金巴士“停贷”。使用现金巴士APP申请贷款时，会弹出“因资金匹配效率问题暂时无法服务”页面。 业内表示，现金巴士已于今年9月下旬停止放贷。 嗨钱网 10月，山东潍坊诸城市警方称，贝壳金融运营的嗨钱网是一个涉黑涉恶平台。在警方通报之前，不少人抱怨嗨钱无法还款。 事实上，在9月18日催收公司亿能资产被警方查封时，就有网友爆料贝壳金服也被查。 贝壳金服背后关联公司景永科技旗下潘多拉信用也被警方查获。 对公众负责 先锋是“互金败局”，财富在掌难逃清算、裁员、转型 10月10日，掌众发布公告，宣布清退P2P业务。11月18日，有消息透露，掌中集团近期进行了多项重大裁员，业务全部迁往海外。 掌中贷曾是现金贷的顶级平台，最高月贷金额达十亿。 鲜花优先 11月，该现金贷平台被警方立案调查。据推测，被带走的原因可能是暴力催收或非法放贷。 与仙花花关系密切的P2P平台花生米付，有超过3亿资产待收。 系统端只在行业内“闷声发大财”，很少出圈；所以很少有人知道是被抓还是跑路，比如脉搏、贝图、分拣、贝塔云。 盛盾 6月，盛顿被查、老板毛明被抓的消息在业内流传。但直到11月6日，盛顿被查原因才被媒体正式报道。 据介绍，在江西省公安厅“净网2019”专项行动中，“山西石盾信” 信息科技有限公司侵犯公民个人信息案是重点案件，曾被公安部挂牌督办。盛盾以“授权查询”名义非法获取1000多万贷款用户的个人信息，再向下游网贷公司收取数据查询费用，非法获利数千万元。警方最终抓获主犯毛某等12名犯罪嫌疑人。 收藏： 暴力催收是净网行动的重点打击对象，也是现金贷饱受外部舆论诟病的直接原因。 新先科技 7月，催收机构新先科技100余人被警方带走。与新县合作的人人贷也被警方电话询问，要求“提供数据接口”。 江苏亿能 9月，催收机构江苏亿能被警方突击搜查，数百人被带走调查。业内猜测，此次调查可能与其合作的某平台发生事故有关。 公开资料显示，江苏亿能主要合作客户包括中国平安集团、阳光财险、拍拍贷、华瑞银行、闪电贷等。 金宏远荣国定诺 11月，深圳鼎诺、荣国宏远3家催收公司被警方介入。据第一消费金融报道，究其原因，深圳有人集体跳楼，“六死四”。与此同时，深圳向石家庄发出协助令，相关公司石家庄恒源新业河北也被警方介入。 自两高最新解释发布以来，不少业内人士斩断了国内重新开业的念头，数十万现金贷从业者集体失业，面临转型。 年终岁末，行业动荡接近尾声。现金贷除了“舔血”还有新出路吗？ 我们将在下一篇文章中探讨。返回企名网查看更多信息