加油卡四种违规行为六大系统风险八大风控方法
        1.常见的四种加油卡违规行为
        加油卡违规行为包括：套现、套券、套票
        实现违规的渠道包括：
        通过暂停或取消交易将现金结算改为加油
        卡结算；
        利用不需要发票的客户消费记录串联开具发票；
        利用线下开票的漏洞订购普票；
        利用制度漏洞，超限办卡，变更开卡单位名称和税号
        2、6大系统风险
        3.加油卡风险防范的重大意义
        企业文化需求
        长期选择营造风清气正的营商环境。
        企业品牌需求
        严厉打击加油卡违规行为，不断提升客户消费体验和获得感，牢固树立企业品牌形象，是企业的一项重要任务。
        需要避免利益损失
        坚决避免企业效益损失，持续为全体员工营造公平公正的竞争环境。
        4.落实加油卡风险管控责任
        明确主体责任
        将加油卡违规行为治理纳入日常工作，实行“谁主管谁负责”，建立常态化检查机制。
        明确审计支持配合责任
        要积极支持配合零管排查工作，帮助指导行程规范建档，严防劳动争议风险。
        明确审计的绩效监督和问责职责
        要追究主管人员的责任。
        5.加油卡风险防控工作目标
        不敢设--惩戒机制：
        对违规经营加油卡行为继续保持高压态势。一旦发现“零容忍”，一律开除，让员工对违规行为心存敬畏。
        无法设置-预防机制：
        不断完善加油卡业务管理制度、业务流程和操作权限
        实现源头管控，避免管理漏洞，堵住违规操作空间。
        不想设立--保障机制
        加强守法合规培训，通过案例宣传认识到违法违规害人害己，最终会受到公司的处罚，甚至违法，思想上不想搞违规。
        6.加油卡及其衍生品业务“七严禁”
        严禁使用加油卡套现或发放福利
        严禁以虚假业务向加油卡虚假充值
        严禁为客户套取加油卡或信用卡
        严禁通过虚假客户信息获取电子消费券
        严禁虚开、串开、套开发票
        严禁通过电子消费券业务套现或设置
        7.虚开发票量刑
        8.加油卡风险控制方法
        高压态势
        加大对加油卡违规行为的打击力度。
        一抓到底
        对加油卡违规行为的打压要坚定不移，越往后越严。
        整体发力
        需要多条专业线、多个部门通力合作，行程才会触目惊心、合围。
        严惩不怠
        对违规违纪情节严重的，要视情节移交司法机关，管理者也要承担连带责任严肃追责。对形成利益链条的，要一打到底。
        梳理制度漏洞
        要认真梳理现有规章制度的短板弱项，从业务、人力、劳动、财务等方面完善制度流程，不留死角、不留盲区、不留后患。
        信息化手段预警
        要充分利用信息化手段加强技防，从源头上锁定异常卡，从交易上报警，从后台上监管，从技术上杜绝加油卡违规行为。
        加强资金防范
        要从防范资金风险的角度加强现金管理，严格执行现金管理规章制度，做好每日每班资金缴存工作，确保
        资金回笼及时安全。
        法律风险控制
        为处理的违法违规行为合规性提供打压保障，坚持有理有据、有节有度，确保依法治卡不松劲、不留情面，坚持打赢气卡风险防控战、阵地战、持久战。返回企名网查看更多信息