法制日报
        伪造营业执照，私自制作“银行指定信用卡咨询处”牌匾，甚至使用假身份证、假银行信用卡、卡函，利用网络在微信朋友圈发布虚假消息，谎称通过简单条件即可获得高信用额度的信用卡，诱骗中间人向公司介绍办理信用卡的客户，以每卡收费500元至7500元的名义，骗取1893名客户费用共计317万余元。
        近日，记者从宁夏回族自治区银川市中级人民法院获悉，李岩、胡亚彬诈骗案二审宣判，法院维持一审原判，即被告人李岩犯诈骗罪，判处有期徒刑13年，并处罚金12万元；被告人胡亚彬犯诈骗罪，判处有期徒刑8年，并处罚金7万元；被告人袁留明犯诈骗罪，判处有期徒刑5年，并处罚金4万元；被告人马跃犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑4年，并处罚金3万元。
        诈骗公司办理信用卡
        经法院审理查明，8月，被告人李岩与纪某某（另案处理）协商成立银川雷岩金融商务咨询有限公司，主要业务为开展信用卡代理业务。李岩在明知无法办理信用卡的情况下，伙同被告人胡亚彬在银川市西夏区启明旺公寓租赁了一间商业用房作为办公场所，李岩担任公司总经理，对公司进行整体管理。季某某是公司副总经理，负责发展客户，接收中介交来的信用卡客户信息和前期费用，协助李岩管理公司事务。
        该公司业务经理胡亚彬在交通银行、中信银行、工商银行开设金融账户，分管公司财务，负责接收中介提交的信用卡客户信息和前期费用。被告人袁柳明向该公司投资2万元，使用化名袁明发展客户，并负责录入客户信息。另一名工作人员王某担任公司信贷员，负责发展客户，接待中介移交的信用卡客户
        上线向纪某某提交入户信息和前期费用。随着公司业务的扩大，10月份，李岩出资王某在银川市金凤区阅海新天地成立“银川鑫鼎商务咨询有限公司”，办理信用卡业务。
        经核查，“银川雷言金融商务咨询有限公司”营业执照系李岩、胡亚彬伪造，“银川雷言金融商务咨询有限公司”牌匾、“华夏银行指定信用卡咨询处”牌匾、金融工作人员分流卡均为二人私自制作。李岩、胡亚彬制作假身份证、假银行信用卡、卡函，冒充李岩、邹志宁，伙同纪某某、王某、袁柳明，利用网络在微信朋友圈发布虚假消息，谎称通过简单条件即可办理高信用额度信用卡，诱骗中间人拉人头。
        骗取1893人办卡费用317万
        就在案发前3个月，李岩开办的公司吸引丁某某、赵某某、张某某等人作为其公司的一手中间人，介绍办理信用卡的客户，以每卡收费500元至7500元的名义，骗取1893名客户付款共计317万余元。
        经法院审理查明，8月至11月，王某某作为银川雷言金融商务咨询有限公司信贷员，为李岩开展信用卡代办业务。为获取李岩给予的高额奖励，收取开展业务的代理费，王某某积极收受李岩的票据办理代理信用卡业务。3个月来，王某某共收集446人办理的信用卡信息及前期费用750条，共计128万余元，其中王某某本人提取手续费32万元，实际支付李岩96万余元。
        为奖励王某某的经营业绩，李岩专门奖励王某某现金1万元，前后共奖励王某某苹果6S手机4部、笔记本电脑1台。
        另一名中介代理人杜某某被李岩看中后，给了杜某某优厚的政策--承诺较低的收费标准，
        降低扣点，进行慷慨的奖励机制。经查实，李岩前后打赏杜某某苹果6S手机3部，骗取杜某某收取大量信用卡客户信息及费用。3个月时间，杜某某共收集478人办理的信用卡信息499条、71万余元。
        案发后携款潜逃，大肆挥霍
        11月初，李岩的银行信用卡诈骗案被警方立案侦查。李岩、胡亚彬、袁柳明闻讯后，将公司假公章、营业执照、牌匾等销毁，并将客户收集的信用卡信息全部存放在李岩租住的小区内。被告人马跃明知李岩要转走被骗钱款，仍为李岩提供银行账户，将被骗钱款181万余元存入其名下交通银行、华夏银行账户。被告人李岩、胡亚彬、袁柳明、马跃在逃跑前将部分赃款提现，随后逃往海南、重庆等地，入住星级酒店、租用豪华游艇、购买金银首饰及汽车消费。
        11月，银川市公安局西夏区警方将该案主要犯罪嫌疑人列为网上追逃人员。同年11月30日，李岩因涉嫌犯诈骗罪被重庆市公安局南岸分局铜元分局派出所抓获，其他人员也相继落网。
        案发后，被告人家属退缴赃款、公安机关追缴涉案赃款共计130余万元。挽回损失中，返还被害人29万元，随案移交101万元。（记者沈东）