基金的名称包含了很多信息,每个组成部分都有特定的含义。通过基金的名称,我们可以对基金有一个大致的了解。
今天,就让我们从基金的名字来了解一只基金。
基金名称命名方法
一般而言,基金名称由若干部分组成,大致可分为若干类别。
公司名称+投资方向或者基金投资风格+基金类型,这里可以简单举几个例子。
例如:
易方达消费股票,易方达是公司名称,指易方达公司,消费指投资消费行业,股票指基金类型为权益类基金。
诺安成长混合,诺安指诺安基金公司,成长指基金的投资风格为成长型投资风格,混合指基金为混合型基金。
公司名称
基金的名称以基金公司的简称开头,这样,我们就可以清楚地知道是哪家基金公司管理和运营基金。不同的基金公司,基金管理规模和投研团队的实力差距会比较大,特点、好的方向和优势都不一样。基金公司在选择基金时,也需要重点了解。
基金类型
基金类型部分用最常见的基金分类来描述。
股票型基金是基金资产80%以上投资于股票的基金。
债券型基金是基金资产80%以上投资于债券的基金。
货币基金是只投资于货币市场工具的基金。
混合基金是对各种资产进行灵活或均衡配置的基金。
不同类型的基金具有不同的风险收益特征。按照风险系数从高到低依次为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币型基金。
投资方向
基金的投资方向主要在行业、主题和市场上不同。
基金名称包含某一行业或主题的,其主要投资方向为相应行业或主题
相关品种,如基金名义上的“医药”,主要投资医药相关股票,包括消费、科技等。
另一类此类行业或主题基金是行业主题指数基金,以跟踪某一行业或主题指数为目标,投资于该指数的成份股。
此外,还有投资不同市场的基金,如名称中的“沪港深”“QDII”等,既可以参与港股,也可以参与海外证券市场。
一些基金名称也会体现基金的投资风格。
比较常见的有优化、成长、价值、平衡、量化、灵活配置等。