有什么比沃伦巴菲特更能投资？

本文转载自：投资圈的柏拉图，ID: abner chunyi

各种用名词包装的高收益金融产品，有一个统一的名字叫MLM，还有一个名字叫庞氏骗局。

最近大家可能或多或少接触到各种高收益产品。听美国同学说有一种高收益的金融产品叫“摇钱树”。我亲戚朋友都投了几百万。我听几个国内的同学说区块链是可以投资的。据说两个月翻了一倍。

这些高收益的金融产品，用各种高大上的名词包装，有一个统一的名字叫MLM，还有一个名字叫庞氏骗局。

很多人不一定是贪心，只是不懂。如果他们感到安全，他们就会投资。

比如很多人投资P2P，因为看不到风险，所以觉得安全。这几年P2P雷霆未断，有人天真的以为自己本金安全，出事后才去维权：投入的20多万是血汗钱！我该怎么办？

你看重别人的收益，别人盯着你的本金。

前两天突然想起一个笑话：听专家说要懂得分散风险，所以这几年把资金分散到了几百个P2P，现在在100多个P2P维权群。

P2P的核心风险是你随时可以跑路。银行托管没用，保险保障没用，后台硬没用。跟你说倒闭就倒闭，没有任何意义。跑了就跑了。

任何投资都有风险，但有些投资，比如P2P、传销，风险是无法控制的，有些成本太大，个人无法承受。

只有少部分投资可以由个人管理，可以不断稳定和提高收益。

一个

巴菲特为什么不投机？

很多人认为炒房很赚钱。巴菲特为什么不投机？

国内外都有一大批炒房的支持者，巴菲特在灰色小楼里住了几十年。

中国楼市发展20年，一线城市从2000到4万甚至7万到8万，增长至少20倍，强二线城市可以达到10倍。

过去20年，中国普通人靠一线城市炒房赚钱，主要基于两点：

1.城市人口大规模流入

2.低杠杆和融资门槛(低首付，不限购)

五年前上海一套房子，首付几十万，几个月就能赚几百万。

现在房市发生了重大变化，暴利空间不大。

但是，即使是20年20倍的收入，老公交也不喜欢。

假设美国房地产市场在20年内增长了40倍！根据巴菲特25的年复合收益率，20年后巴菲特的收益是多少？

年复合收益率就是平均年收入。假设前年10，去年40，最后两年平均25。

大多数人每年保持25并不难，但只有上帝才能连续50年每年保持25，所以人们称巴菲特为股神。

根据巴菲特25的年复合收益率，20年后巴菲特的收益是多少？

86次！

巴菲特为什么不炒房地产？

因为他投资的是世界上最值钱的资产，是他无法理解的别人的炒房。

2

商业世界里最赚钱的是什么？

巴菲特投资了什么？

股票？

不，他投资了一家上市公司，这是世界上最赚钱的机器。

他是世界上几十家最赚钱的上市公司的股东，每年都能持续分享他们的利润。

商业世界是这样运作的：我们老百姓对衣食住行和精神消费都有刚性需求，于是就有公司生产产品不断满足我们的需求，这些需求就形成了一个产业。

我们努力赚钱，为其他公司的产品和服务买单，公司赚钱，我们的需求得到满足，大家都开心。

我们的需求和满足我们需求的公司创造了整个商业世界。

比如，对住房的需求推动了房地产公司的不断发展，对食物的需求推动了全国范围内食物与口味的结合，对医疗的需求促使制药公司投入高成本的研发& ampd和创新。

我们的马德

比如0-12岁应试教育领域，在过去的十几年里，很多家长没钱给孩子补课，或者没有给孩子补课的意识。现在80%的家长都会给孩子报辅导班，这直接导致了无数K12教育机构的快速发展。

我们小区一路之隔就有7家培训机构，一年收入100万。

K12教育这五年高速发展，家长对孩子好成绩的刚需，直接催生了“好未来”这样一个百亿市值的上市公司。

人们在各行各业的消费都在不断增加。他们每天多喝一瓶高端牛奶，多买几瓶酱油做饭，喝一杯白酒，吹空调，看电影，这些都在让这些行业的上市公司营业额不断增加。所有上市公司的营业收入合计占国内营业收入和GDP的80%。

过去20年GDP的持续增长也意味着老百姓的消费水平在不断提高，公司的整体收入也在不断上升。

如果世界上所有的公司都破产了，世界还能运转吗？当然，我们不吃饭也会饿死。

上市公司作为商业世界的支柱，是最赚钱的，赚钱的能力取决于市场有多大，需求有多强。

去年一家上市公司营业收入600多亿，净利润271亿。假设公司将净利润全部分配给股东。如果你持有这家公司1%的股份，不工作的话，每年可以获得2亿的分红。(简单计算)

上市公司是世界上最赚钱的公司，越大越垄断。一旦成本降低，利润就会飙升。

要参与世界上最赚钱的生意，你要么创造一个符合世界需求的赚钱机器，要么投资这样的赚钱机器。

创办一家上市公司，对普通人来说是十万分之一，但投资一家上市公司，只要知道如何鉴别好公司，成功率可以提高到51以上。

巴菲特的十大公司，沃尔玛，苹果，可口可乐，富国银行，保险公司，十年不变，每年都能带来源源不断的现金流。

一流的投资结果取决于你对一流企业的投资。

三

复利：20年收益86倍

我们人性中有一个弱点：我们想要快速的反馈，而且反馈越精彩越好。

无论是重饮食(酸辣)还是赌博，都是为了追求短期的刺激感和快速的反馈。

投资只是反人性，需要耐心，不能追求刺激，需要等待机会投资，需要长期复利。

没有耐心的人是无法入门投资的。

投资短期内给不了多少反馈。如果你觉得8的年收入很低，你会觉得还不如花掉。

告诉你投资收益能达到一个月50块，投资10万，一个月变5万，会让你脑子变成浆糊，然后自我毁灭，会很刺激。

投资是一种短期看起来很低，但长期看起来极其恐怖的收益。

如果你能像巴菲特一样保持25、20年的年收入，那就是86倍的收益。

我们的目标可以定得低一点，10-15。

用72法则计算倍增时间：

10: 72除以10等于，每年需要翻倍。

15: 72等于15，每年都需要翻倍。

收入越高，翻倍时间越短，第二次翻倍时间越短。

连续20年保持10，投入10万，10年后变成1万。

连续20年保持15，投入10万，10年后变成1万。

你可能会觉得收入低，但是对比你的工资增长，你会觉得被动收入不需要花费太多精力。你只需要打好基础，耐心等待，就能获得这个收益。

但是你也会发现，随着良率的增加，倍增时间缩短。即使15和10相差5，10年后也是100万。

提高投资能力增加收益率，可以缩短翻倍时间！

短期来看，收益很低；长期来看，是指数级增长！

你花的时间越长，赚的钱就越多

投资是概率的游戏。很少有人靠房地产成为亿万富翁，也很少有人长期靠期货赚钱。外汇只有一个索罗斯能做到长期稳定收益。