杰克，一个外国商人，最近收到了来自尼日利亚的询盘。买家可以说是天使：订单量大；不讨价还价；预付50英镑，其余50英镑交货前付清；也接受批量发货。之后买家说货款从德国来，直接付100。

看到这里，很多老外贸都会意识到可疑的地方。毕竟天上不会掉馅饼！尤其是尼日利亚派！许多骗子来自尼日利亚，这违背了一个客观事实。)

做外贸的朋友应该有印象。几年前，一个“无解”的外贸骗局曾经刷爆朋友圈，就像这个尼日利亚“买家”的套路。

典型案例：

灯光老师梁先生接到一个骗子的订单。“买家”通过第三方账户进行了支付，金额远远超过了货款。买家让梁先生把剩下的钱打给另一家供应商，梁先生没有怀疑他，就这么做了。

然后，一家台湾省公司在香港报警，说是汇款人。因为邮箱被黑，钱最后转到了梁先生手里。台湾省公司要求梁先生退钱，但是梁先生已经按照骗子的要求把钱转给别人了！更何况香港警方已经冻结了梁先生的离岸账户！

在这种情况下，如果对方不撤诉，案件没有了结，无论是香港公司，香港账户，香港公司，还是国内离案账户，都将被冻结，无法注销和重开。最严重的影响就是企业的资金在里面，被冻结，直接面临资金流断裂的问题！

梁老师不得不找各种证据向台省公司和警方证明自己没有和骗子在一起。

后来经香港警方查证，骗子把从台湾省公司骗来的钱分成四份，其中一份进了梁先生的账户，然后再分成几份继续流转。台湾省公司确实可以起诉梁先生“不当得利”，梁先生也可以起诉他把钱转过去的公司“不当得利”，然后就极其复杂，不一定能把钱要回来。最后可能是大家疲于应付，无奈为骗子买单。

后来，这种骗局的变种佣金版本出现了：

一位尼日利亚客人和外商小s商量，因为他们国家外汇管制，不方便收汇款手续费。能不能让小s帮他收美元汇到国内的卡上，他可以给10%的佣金？

小根本没有意识到洗钱的风险，觉得有一份微薄的收入就不错了，就答应了这个“客人”。

后来小s的账户收到日本汇款6000美元，尼日利亚人说是他客户的，让小s扣10佣金，再换成人民币转到中国的账户。s做到了。

没过多久，小s的银行经理通知她，她收到一份关于6000美元被拒的投诉，投诉她的离岸账户涉嫌诈骗，对方要求提取这6000美元。她的账户已经被冻结，正常业务无法进行。银行方面表示，除非日本客户主动解除投诉，别说解冻恢复使用，就连取消也必须在6000美元返还后才能进行。

此时小s欲哭无泪，贪小便宜，吃了大亏。

之后，犯罪分子手段升级，更复杂的防不胜防的案件出现了：

外贸人Terry遇到一个客人A，A介绍他有多年为美国最终零售商采购的经验。他主要帮这些买家在国内找工厂做代工，他从中收取佣金，赚取服务费。他说因为他下家直接付钱给中国工厂，最后，双方达成私下合作，把他甩了。所以他必须在中国找一个“合作伙伴”充当“工厂”，和他一起处理下家。这个“合伙人”实际上相当于他在中国的金融公司，帮他给“真正的供应商”付款，负责后续的出货。

特里收到了一份委托协议，这是非常正式的。此外，A还提供了自己的护照、营业执照等个人信息。工商网上也可以查到公司的信息。已经成立好几年了，有自己的官网，也说明他们在全球范围内为美国买家寻找供应商。

一切看起来都像是一件严肃的事情。

双方小小的合作了一下，过了一会儿，A突然说有一个最终买家，愿意出多少钱到Terry的账户上。钱是加拿大来的，A说是他下家直接做的，因为他跟下家说特里是他帮忙找的瓷器厂。告诉特里把钱转到一个深圳账户，说是工厂老板的账户。

很快，仅仅过了两个星期，最大的一笔款项到了，12万美元。a还以再下单为借口，要求支付另一个深圳账户。此时，特里变得警觉起来。先问客户要买什么产品，回答是电子产品，价值确实高。深圳也是这类产品的生产基地，没错。然后他找借口向客户要工厂的联系方式。

特里去工厂确认了。工厂说这个订单是正品，但是美国客户提供的账号不是他们家账号，账号和户名都不匹配。厂方表示：泰瑞作为服务商，无权过问订单细节。他只需要与美国客户确认正确的账号，然后进行支付。因此，特里无法了解更多。

话又说回来，在确认客户给的是假账号后，面对Terry的提问，客户回答道：“对不起，真的是我们财务方面的失误。我们马上改正，谢谢您的提醒。”客户很好地解决了“问题”。第二次给的账号，Terry又和工厂确认了一下，最后付款了。

钱汇出后不久，特里收到银行通知：后两笔款项2万美元和12万美元被汇款人投诉汇错了账户，要求原物返还；然后，银行反馈，两个汇款人强调自己被骗进了钱。于是，银行要求特里全额退款，并封了特里的账户！

特里只是想做一个“代购”服务，却陷入了洗钱坑！

回到当初杰克接到的尼日利亚询价，现在杰克遇到了一个疑似想玩这个套路的“买家”。我该怎么办？如果买家是真正的买家呢？

首先，你可以告诉这个买家，对于非国内的付款(对于尼日利亚买家，付款会从德国寄出)，公司要求向付款公司核实是否属实。一般骗子都会意识到你可能发现了他的套路。如果“买家”消失了，基本就是骗子。

其次，向汇款人核实汇款是否有问题，是否被钓鱼。这时候只有收款，没有发货，没有汇款。汇款人确认没有问题的，要求汇款人出具书面证明。如果你意识到这是汇款人被钓鱼骗走的钱，你只要把钱原路退回就可以了。

如果你遇到那种要给你生死钱，一笔一笔往你账户里打钱的人，那就是没商量的骗子。这个时候，我不能心存侥幸。我觉得反正我也没亏，就按照骗子的要求做了。要知道，你只有暂时的，暂时的并没有损失。一定要抵制诱惑。再多的佣金也不值得卷入欺诈。

另外，对于给客人提供“代购”的外贸人来说，切记你的功能不应该是简单的“租赁账户”。代客人付款是可以的，但是跟进订单后再支付订单相应金额才安全。代客人付款时，也要要求对方提供授权书等证明。

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(本文由焦点视觉综合整理自福步外贸论坛、企名网)