基金的名字包含了很多信息,每个组成部分都有特定的含义。通过基金的名称,可以对基金有一个大致的了解。
今天我们就从基金的名字来了解一下基金。
基金名称的命名方法
一般来说,基金的名称由几个部分组成,大致可以分为几类。
公司名称投资方向或者基金投资风格基金类型,这里可以举几个简单的例子。
例如:
易方达消费股票,是公司名称,指易方达基金公司。消费是指投资消费行业的方向,股票是指股票型基金。
诺安成长混搭。诺安指诺安基金公司。成长是指本基金的投资风格为成长投资风格,混合是指本基金为混合型基金。
公司名称
基金的名字都是以基金公司的简称开头,这样我们就可以清楚的知道是哪家基金公司管理和运作的基金。不同的基金公司,基金管理规模,投研团队的实力差距会比较大,各自的特点,擅长的方向,优势都不一样。在选择基金的时候,基金公司也是需要了解的重点部分。
基金类型
基金类型部分用最常见的基金分类来描述。
股票是将80%以上的基金资产投资于股票的基金。
债券是将80%以上的基金资产投资于债券的基金。
货币基金是只投资于货币市场工具的基金。
混合型基金是一种灵活或均衡配置各种资产的基金。
不同类型的基金具有不同的风险收益特征。按照风险系数从高到低分别是股票基金、混合基金、债券基金和货币基金。
投资方向
基金的投资方向主要是行业、主题、市场不同。
如果基金名称中包含某个行业或主题,其主要投资方向就是对应的行业或主题相关的品种。比如基金名称中含有“医药”,投资方向主要是医药相关的股票,比如消费、科技等。
此类行业或主题基金的另一种类型是行业主题指数基金,它是投资指数的成份股,目标是跟踪某个行业或主题指数。
此外,还有投资于不同市场的基金,如名称中的“沪港深”和“QDII”,都是可以参与港股或海外证券市场的基金。
有些基金名称也体现了基金的投资风格。
常见的有优化、成长、价值、平衡、量化、灵活配置等等。