从贷款公司入手，通过查询公司社保缴纳情况，找到了A公司的几名员工。根据从业时间长短，要求公安机关协助查询几名员工和叶的情况。 从公安机关调查的32个借款人关联的千余个电话号码开始，打了整整一周，终于打通了其中一方。 详细询问公安机关找到的关键人物周，还原犯罪手法。 李倩冷静地利用叶某辩解的漏洞继续发问，直到叶某自相矛盾，无法辩解，才坦白说出真相。 谈起闫的虚假诉讼案，浙江省民事行政检察业务竞赛标兵、宁波市鄞州区检察院第五检察处副处长不禁感叹：“这绝对是我办理虚假诉讼案件中遇到的最棘手的案件了……” “好在民事检察有法律赋予的调查核实权。在闫案中，我们不满足于简单的书面检查，而是积极开展调查核实，最终突破瓶颈，查清事实。” 僵局：原告和被告下落不明。 2020年初，李倩收到浙江省检察院交办的闫某虚假诉讼案线索，从浙江省民事审判情报监督系统中查到。 通过中国裁判文书网，李倩筛选出32份闫某为原告的民间借贷纠纷判决书，这些判决书均判决被告借款人需要偿还闫某。 在仔细检查了这32起案件的卷宗后，李倩发现了其中的共同点：在每起案件中，都有借款协议、服务协议和收据，这三份文件都是标准合同，除了借款人和贷款金额不同之外，所有文件都是相同的。借款人阿明与严某的借款协议中载明，阿明向甲公司严某借款16830元，服务协议载明，乙公司为阿明提供信用咨询、评估、推荐服务，阿明需支付乙公司服务费，由出借人甲公司交付。收据称，阿明收到颜某转账人民币10578元、现金6252元，共计人民币16830元。 李倩说：“这个案子让我觉得很奇怪。贷款是以‘现金转账’的方式，金额还是零头，这在民间借贷中极为罕见。此外，服务协议中没有规定服务费的数额。为什么？” 要解释这些疑惑，最好的办法就是找到借款人，问清楚。但判决书显示，这32起案件的被告人都缺席了庭审。找不到被告，只能找原告颜某，但公安机关的调查结果也令人沮丧。颜某在新冠肺炎疫情爆发前离开浙江，至今下落不明。这个案子陷入了僵局。 破局：调查取证双管齐下 如果找不到当事人，就无法验证民间借贷的真实性。李倩很快理清了思路，决定采取双管齐下的方法。 一方面从颜所在的借贷公司入手。借款协议用的纸是A公司的信笺，每页都有公司的名称、logo和地址。李倩查询了A公司和b公司的工商注册信息，资料显示，A公司的老板是严某和叶某，而叶某恰好是b公司的老板，李倩还通过查询公司的社保缴纳情况找到了A公司的几名员工。根据从业时间长短，要求公安机关协助查询几名员工和叶的情况。 另一方面，从公安机关调查的32个借款人关联的1000多个电话号码开始。公安机关侦查员称，这些电话是借款人购买火车票、飞机票等的登记号码。而不一定是借款人本人目前使用的数字。李倩和他的助手按照号码一个接一个地打电话，但要么电话无人接听，要么对方说他们打错了。李倩说，“我们打了整整一个星期的电话，当我们终于打通阿明的电话时，我太激动了……”阿明得知 原来，阿明看到小广告后找到中介，对方带到a公司，该公司员工周接待了阿明。在核对了阿明的相关资料后，周拿出了借款协议和服务协议供其签字。事实上，阿明只向https://www.zhucesz.com/借了10000元，因为包括利息在内，对方要求他写一张16830元的借条，并要求他分十期偿还。事实上，阿明收到的是扣除第一还款部分和手续费后的借款，对方转给他的只有10578元。不认识严，也不认识服务协议上的乙公司。周让阿明写收据的现金部分。如果不是他写的，就不会给阿明钱，阿明也从未收到过现金部分。 终审：32起虚假诉讼案件全部撤销。 这时，从公安机关的调查结果传来了好消息：叶某因敲诈勒索罪被法院判刑，目前正在监狱服刑。公安机关也找到了周某，周某表示愿意配合检察机关的调查。 说：“我们先去找叶，但叶回避了我们的问题。后来，周来到检察院，我们详细询问了他的情况。他是负责审查借款人资格的主管。实际上，他估算的是借款人有多少还款能力，他会借给他们多少钱。” 根据周的陈述，闫等人的放贷方式浮出水面。原来，借款人签订协议后，周某会通知闫某通过其个人账户放贷，还款统一返还至叶某账户。收据上的现金部分是“砍头利息”，实际借款人并未收到现金，而是服务协议中借款人支付的服务费。这个服务协议不过是让“套路贷”披上了合法的外衣。 弄清这些事实后，李倩又找到了叶某。虽然叶某也为自己辩护，但李倩冷静地利用辩护中的漏洞继续提问，直到叶某自相矛盾，无法为自己辩护，才坦白了真相。 检察机关认为，甲公司以非法占有为目的，以无息快速放贷为诱饵，聘请闫某为公司总经理，出面与借款人订立借款协议，并以关联公司乙的名义与借款人签订服务协议，收取高额服务费虚增借款金额。然后通过诉讼，要求债务人追回欠款，掩盖自己已经支付扣除服务费后剩余款项的事实。其行为特征符合“套路贷”的相关构成要件，涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪。 经过公检法的不懈努力，检察机关终于将A公司涉嫌套路贷犯罪的线索移送公安机关，公安机关立案侦查；对闫涉及的民间借贷案件向法院提出监督意见。日前，法院再审后撤销了全部原判。 (检察日报江建芳) 报告/反馈