南阳成功侦破一起以车贷为名进行“套路贷”的黑恶犯罪案件。 2018年4月24日，在省公安厅的统一安排下，南阳市公安局由市公安局直接指挥，打掉一个以车贷为名实施“套路贷”的黑恶犯罪团伙——“启海商务咨询有限公司南阳分公司”。作为今年“扫黑除恶”集群行动的组成部分，该案的侦破取得了良好的法律效果和社会效果。 2018年2月，郑东新区公安分局陆续接到群众举报，称被武汉启海商务咨询有限公司郑州分公司工作人员敲诈勒索.郑东分局经过缜密侦查，果断采取行动，抓获武汉启海商务咨询有限公司郑州分公司犯罪嫌疑人.至此，一个总部设在武汉、业务遍布全国的特大犯罪团伙浮出水面，以车贷为名，实际通过诈骗、敲诈勒索等犯罪手段非法敛财。 省厅领导对此案高度重视，指示成立由省厅刑侦总队牵头的专案组开展侦破工作，并要求武汉启海商务咨询有限公司在省内设立分支机构的南阳、信阳、新乡公安机关分别成立专案组，在省厅统一部署下配合郑州专案组共同侦办此案。南阳市公安局接到省厅指令后，高度重视，指定市公安局刑侦支队有组织犯罪侦查大队立案，并成立专案组侦办此案。 2018年3月13日，专案组从陈敲诈勒索案入手，立案侦查，掌握了其涉嫌犯罪的基本事实。2018年3月16日晚，高某虎、等5人被抓获，上述犯罪嫌疑人于3月17日被依法刑事拘留。经初步调查，该案符合有组织犯罪案件特征。2018年3月21日，该案被确立为杨等人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪一案。目前，已抓获犯罪嫌疑人19人，其中批准逮捕11人，正在逮捕2人，监视居住3人。目前，该犯罪团伙的犯罪事实已基本查清。 武汉启海商务咨询有限公司是一家中介借贷公司，公司资金主要在合作的P2P网络融资平台。公司业务主要由贷前业务和贷后催收业务组成。预贷业务主要由各分行业务员在社会上招揽不特定客户，以车辆抵押或质押方式(目前已停止)进行贷款，从中收取中介服务费为主要收入。贷后催收业务主要对贷款逾期的客户采取暴力催收车、盗车等方式，向客户索要高额违约金、滞纳金、收车资等作为主要收入。公司组织架构清晰，分工细致，典型的“套路贷”特征。涉及的违法犯罪手段主要有以下几种形式： (1)销售人员故意隐瞒事实真相，非法招揽顾客。由于公司业务员的主要收入来源于所发展客户的贷款额度，在招揽客户时，业务员会通过不让客户阅读合同、不让客户守约、隐瞒贷款实际利率、隐瞒违约后的高额违约成本等方式来隐瞒合同风险。从而快速欺骗客户开展贷款业务，规避后期诉讼风险。在与客户签订协议时，任意抬高贷款本金金额，隐瞒中介费，以利息差的方式按月向客户收取费用。上述行为是以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物，涉嫌诈骗罪。 (2)风控人员任意提高违约成本，直接敲诈钱财。各分行风控部门是贷后催收的主要部门，既受各分行店长管理，也受总行贷后业务部领导。风控部工作人员在处理违约客户过程中，为获取公司提成或直接利益，采取暴力收车、偷车收车等方式控制客户车辆，并以此为勒索条件，任意提高收车费用，索要高额违约金、滞纳金、拖车费等费用，以达到敲诈的目的。甚至有的风控人员为了获取高额的收车费用，通过强制收车的方式对客户进行敲诈勒索，人为造成客户违约或怀疑客户违约。 (3)总部统一指挥，资金集中管理。该犯罪团伙采取“条块结合”的模式进行日常运作。总行各部门虽然不直接开展业务，但都统一指挥各分行的贷前业务和贷后催收，对贷前费用和逾期催收实行统一管理，并设立佣金奖励机制，鼓励放贷和催收。尤其是在贷后催收中敲诈客户获得的高额收车费，也被视为公司的主要收入之一。 (4)在收车过程中与贷后管理人员有关联的其他犯罪。为了在收车过程中获得高额佣金或直接利益，贷后者往往对客户使用其他犯罪手段，包括寻衅滋事、故意伤害、非法拘禁、盗窃等犯罪手段，危害社会。 经查，武汉启海商务咨询有限公司南阳分公司自10月份成立以来，以犯罪嫌疑人杨某、高某虎、等人为主要成员，以车贷为名，诱骗客户签订车抵借款合同，向出借人勒索巨额违约金、滞纳金、拖车费、手续费。公司自成立以来，共向客户放贷8000多万元，从中获取巨额中介费。根据公司账目记录，2017年6月至11月，非法获取中介费324万余元。公司自成立以来，以客户违约或认为客户违约为由，非法扣押贷款客户车辆70余辆，以各种名义敲诈贷款客户收车费共计150余万元。 南阳市公安局打掉的启海商务咨询有限公司南阳分公司，是武汉启海商务咨询有限公司的市级分公司，是启海商务咨询有限公司犯罪链条上的一环，在省厅刑侦总队的指导下，南阳市公安局将积极与郑东分局等其他兄弟单位合作，努力追根溯源，除恶务尽， 铲除该犯罪团伙在河南省的犯罪网络，积极为受害人挽回经济损失，净化当地经济环境，消除非法借贷引发的社会隐患。 公安机关通过此案的成功侦破，希望广大人民群众认清“套路贷”犯罪的真实面目，提高自我防范意识，不要落入犯罪分子编造的“低息贷款”、“快速贷款”等陷阱。受到非法侵害的受害人要善于运用法律武器维护自己的合法权益，积极向公安机关举报侵害事实，配合公安机关打击犯罪、挽回损失，共同承担起净化社会环境、保护合法、打击违法的社会责任。 举报渠道和联系方式 平安南阳回归企名网查看更多。