福建公司向英国公司下单，却被银行认定为欺诈？ 个案分析 债权人：福建某进出口公司。 债务人：Rehmat运输公司 国家：英国 贸易：牛肉 涉案金额：88，560美元。 福建因业务需要急需进口一批牛肉，方便2021年4月在多个平台发布牛肉采购需求信息。成功收到英国Har**ave Holdings Limited(以下简称H公司)董事Michael Keith先生的邮件报价，附件为法国Bi**rd工厂授权销售协议。 由于福建公司急需这批货物，在做了基本的价格比较后，准备向英国公司订货。但此时对方要求以其子公司reh mat totaling(以下简称R公司)作为订单的发送方和接收方，即合同的签署方。在此期间，福建公司也要求对方提供H公司和R公司作为子公司和母公司关联公司的授权证明，但联系人Michael通过邮件回复称，希望福建公司能够信任他们。到目前为止，福建公司没有提出异议。 双方很快签订了合同，福建公司于当年8月初一次性支付了88560美元定金，但对方告知当地TSB银行，该款项被认定为欺诈，已被下架。并表示无能为力，需要福建公司联系TSB银行退款。过了一段时间，福建公司通过中国的银行和中间银行给TSB银行发了几次通电，都没有消息。 无奈之下，于2021年11月委托给某催收平台，希望尝试以商业账户的形式实现债权。 调查过程 01 澳大利亚催收试图与债务人的负责人迈克尔基思取得联系，但对方电话无人接听，发出的催款信也没有任何回应。 02 托收立即联系TSB银行寻求帮助，但银行告诉他们，根据规定，他们无权向托收提供相关信息，付款行必须向TSB银行发出正式电报，询问款项是否已记入收款人账户。但国内的银行曾收到电报确认这笔钱正常入账，催收怀疑债务人称账户被银行取走是骗人的。 03 仔细收集和分析双方的所有交易记录，发现： (1)法国集团Bi**rd factory仅授权Har**ave Holdings销售牛肉，从未提及任何有关reh mat trading Limited的信息； (2)债权人曾要求债务人提供H公司与R公司的父子关系证明，债务人委托人未提供。 (3)收集分析债务人负责人迈克尔的句子结构和用词后，认为对方母语不是英语，极有可能不是英国本土人。 (4)双方签字的订单和发票上债务公司的印章没有真的那么明显，有极其明显的PS痕迹，很可能是盖的电子图片。 (签名图片) (5)债务人曾提出将钱转到俄罗斯某公司，要求福建公司分两批支付保证金，甚至告知可以使用比特币交易。认为这种催收操作不符合国际贸易惯例，风险极高。 综上所述，催收怀疑这不是简单的进出口贸易，而极有可能是洗钱或诈骗。 04 公司分别调用H公司和R公司的企业信用报告，发现双方互无关系，并非母子公司关系。 (1)H公司成立于2006年，隶属于哈佛置业有限公司集团。它确实有法国集团Bi**rd的授权，但资产却呈现负增长，还有大量未偿债务。 (h公司报告的一部分) (2)R公司成立于2020年，报告显示风险极大，无授信额度；并且从交易的本质来看，是一家从事货物运输的公司，没有出口牛肉的资格，不符合正常的贸易流程。 (r公司报告的一部分) 05 发现收款公司H报告中的一名董事迈克尔基思琼斯的名字与债务人使用的名字非常相似 (2)联系H公司员工，也联系不到任何人； (3)同时，催收部再次对订单中出口商负责人Michael Keith使用的邮箱后缀hae**和网站进行了核实，发现邮箱后缀和网站均已不存在。 根据上述情况，藏品进一步怀疑这极有可能是一起诈骗案。 07 对债务人留下的三个地址进行了实地考察： 一个 面试地址1: Rehmat运输有限公司的注册地址： " (1)该地址的楼房为私人住宅，多次敲门无人应答。周围的邻居不知道这个地方是不是瑞马特货运有限公司。 猜测这个地址是注册信息中萨詹辛格主任的私人地址。在门口留下催款信后，至今没有收到回复。 (公司地址的照片) 2 面试地址2: Har**ave控股有限公司的注册地址： " 地址是一家会计事务所，叫马托克斯格林德利会计师事务所。工作人员被问到催收的事，对债务公司一无所知。 (h公司地址照片) 三 面试地址3: Har**ave控股有限公司的注册地址： " (h公司报告董事资料图片) (1)这个地址有工人在施工，集合与工人交谈。对方告诉他们，他们从来没有听说过Har**ave Holdings Limited，这栋房子的主人罗伯特乔治(Robert George)是一名兽医，最近刚搬到这里。 (2)藏品询问了周围的邻居，得知这个地址的前主人是英国切斯特市前市长迈克琼斯，他在这个地方住了大约25年。 与福建公司交易的联系人Michael Keith只使用了Har**ave Holdings Limited董事Michael Keith Jone的部分姓名。 根据三者名字的比较，有一些相似之处。但鉴于该地址的前所有人身份，催收认为债务人迈克尔基思(Michael Keith)对该地址的所有人身份有所了解，冒用并重新创建了一个新名字，便于诈骗。地址实际上应该与债务人无关。 征集通知：在英国注册公司的门槛相当低，只需要一个地址，以及公司注册人的身份，如护照，驾照等。是不需要的，而且只需要12英镑不到15分钟就可以完成一个公司的注册。因此，人们提交大量地址注册多家公司的情况很常见，即使一个地址注册的公司有上千家或者注册的业主与空壳公司没有关联。 综合以上调查分析，确定本案确实涉嫌诈骗，债务人存在盗用英国公司信息或注册上述空壳公司行骗的恶劣行为。 个案分析 1.通过获取交易对手的信用报告，可以提前了解交易对手的经营情况，防范交易风险。 俗话说“知己知彼，百战不殆”。交易前，外贸企业应对交易对手进行充分的信用调查，通过专业的信用管理公司获取交易对手的信用报告，包括交易对手的注册信息、联系方式、业主信息、公司资产、历史进出口数据、有无不良记录等。并与直接从交易对手处获得的信息进行比较。通过初步分析做出合理判断，防止风险的发生。 在这种情况下，根据H公司和R公司的报表信息，可以明确认定债务人存在问题。如果福建公司能在合作前核实一下，相信这次很有可能避免被骗！ 2.外贸人要特别注意：一般来说，虚假贸易有以下特点： (1)贸易合同无签名或盖章，即使有签名或盖章，也无法找到该公司或该公司已不在营业；如果分公司需要授权或公司证明； (2)第一笔交易大多没有预付款； (3)邮箱不是官方邮箱； (4)企业域名不是自建的； 3.警惕将交易商品发送给第三方或第三国！ 除非有合理的原因，尽量避免货物发往第三方或国家的情况，并支付sp