立正！这些荣成网贷机构被调查。 非法金融活动严重损害群众合法权益，破坏经济金融秩序和社会稳定大局。近日，按照《荣成市网络借贷信息中介机构风险处置方案》的要求，荣成市地方金融服务中心牵头，联合市公安局、市市场监督管理局组成专项工作组，配合荣成防范非法集资百日宣传教育活动，开展点对点借贷和投融资机构风险排查专项行动，在荣成开展非法金融活动专项整治。 此次排查，市金融服务中心、公安局、市场监督管理局成立了三个网贷机构风险处置专班。按照点对点借贷的整改要求，整改备案期间要做到“三个必须”:“不得新增网贷机构，不得增加业务规模，不得新增不合规业务，必须减少违规业务存量”。 对境外网贷机构在我市的分支机构进行全面风险排查，约谈机构负责人。备案类网贷机构在整改和备案完成前不得开展新业务，现有业务按期兑付。一旦发现新业务，将严肃处理。对超范围经营、虚假宣传的分支机构给予警告，要求整改。对存在虚假营业执照的分支机构，立即拆除清理证照，对一些经营不规范的公司予以警示，维护辖区群众合法权益和当地金融秩序稳定。 金茂大厦牌茶 友谊宾馆调查 去年5月18日，我市民间办向社会发布了8家信息中介机构在点对点借贷中的风险提示，8家机构均未向我市金融监管部门提交备案登记的相关材料，风险较大。经专项小组调查，截至目前： 01 银谷财富线下网点已撤离我市； 02 上海纳米财富办理了企业注销手续； 03 中金新去年退了1000万，注销了公司； 04 常恒联合信息咨询和两家蔡慧投资都延长了部分产品的投资支付期； 05 对金砖国家国际和楚天投资进行了调查。 点对点借贷装修期间，希望广大市民注意投资风险，谨慎投资。外地所谓的投融资金融机构在当地的分支机构，不要盲目投资，或者在投资前拨打所在市办事处、公安局、市场监管局、乡镇、街道、村的监督举报电话进行详细咨询，以免遭受损失。 报告 兴市而不为：18823719231 荣成市公安局经侦大队：18823719231 荣成市市场监督管理局：18823719231 揭秘非法集资8大“套路” 1销售虚假理财产品 前几年，街上成立了很多投资担保金融公司。一些非法公司打着国家支持金融创新的幌子，销售虚假金融产品，以提供担保为名，帮助企业借款非法吸收资金。他们完全没有保障能力。他们都成立了自己的担保公司为自己担保。有些借款公司是虚构的，他们的钱已经被投资公司的人挥霍掉了。 2以养老为名集资。 最常见的方式是通过举办所谓的健康讲座、免费体验、免费旅游、赠送小礼物等方式与老人交朋友，在取得老人信任、放松警惕的情况下推荐投资产品。 近年来，一种以投资老年公寓、异地养老为名的非法集资浮出水面。以高额回报和提供养老服务为诱饵，引诱老年人加入投资。这些机构大多不具备建设养老院的资格，其中一些机构出售的床位不止一张， 这种吸收资金的行为有各种各样的名称，比如“XX金融互社区”、“XX金融互平台”、“XX金融互管”等。以互联网为依托，通过网站、QQ、微博、微信等平台进行宣传，覆盖面广；宣称投资门槛低，周期短，收益高，诱导性强。有些互助平台甚至给买家洗脑，宣传“你现在投资是为了帮助别人，当你需要帮助的时候，别人会投资来帮助你”。 5以“购物回扣”为幌子 一些不法电商打着“购物返利”、“零元购物”、“你消费，我报销”的口号发展会员，说不花钱就能买东西。交钱后，米、面、手机、家电都可以白带回家，过一段时间钱会全额返还。购物的钱从哪里来？其实是后面投资人的钱，给前面的人买东西。这种模式背离了市场规律，资本运作难以维持。一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。 6做空，炒“期货” 在贵金属交易、原油交易、大宗商品等现货交易场所，有人非法从事期货交易，没有现货，买入做空，炒作交割单据，甚至伪造“电子盘”进行诈骗。其实没有物品，没有交易，是由经营者决定涨还是跌。还有很多纪念币、邮币等交易市场都有风险。他们不再是集合，而是纯粹的“传递包裹”。价格是人为操纵的，就是他们要等“接盘者”的钱。 7靠“私募基金”敛财 现在涉嫌非法集资的公司有两种，一种是持有中国资产管理协会颁发的注册证，但从事非法经营的；一种是打着私募的幌子从事非法金融活动的公司。 根据相关规定，私募基金管理人不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金，不得变相募集资金，不得向不特定对象推介。合格投资者总数不得超过200人。很多公司打着私募的名义，利用群众不了解私募概念的漏洞，承诺高额回报引诱投资者。 8用“原始股”忽悠人 有些机构打着股权众筹的名义非法集资，其实没有项目。有些机构虽然有实际项目，但可行性很低，宣传夸大。很多不明真相的人，尤其是老年人，对项目和股权众筹的流程并不了解。他们只在看到高回报时才盲目投资，他们最终打败了水漂。 原始股是指未上市的股票，一般人通常是买不到的。即使买了也不一定上市，往往是虚构的。原始股骗局往往有以下特点：一是公司申报海外上市；第二，据说发行股票是经过政府部门批准的，相关批准文件是伪造的；三是以大股东增资或转让股份的名义高价卖出股票；四是以证券投资机构的名义非法买卖未上市公司股票。 荣成金融办、中国荣成回归企名网查看更多。