根据企业名称，香港公司一般需要开设一个香港银行账户来匹配他们的注册。随着CRS的实施，各大银行都提高了开设境外账户的要求和门槛。那么，对于在香港成功开设银行账户的公司来说，这是否意味着“一切顺利”呢?答案是否定的。

目前，香港受到外资银行反洗钱监管力度的影响，对境外银行账户的审批和资金的流动有着严格的监管。

在银行收紧开户政策后，总体基调是收紧对离岸账户的控制，防止洗钱和避税导致的资本外流。对于香港离岸银行账户，如果没有正确使用或操作错误，可能会导致银行账户被注销。

一、取消香港银行账户有两个原因:

长期未使用的银行账户，视为无效账户;

操作不当，涉嫌银行洗钱。

2如何开立香港银行户口

在目前的监管环境下，已开立的香港银行帐户必须正确使用。为了避免注销，公司在使用香港银行账户的过程中应该注意什么?

长期未使用且欠费的账户:

银行账户长期无存款，甚至拖欠也容易被取消，所以要确保银行账户有一定的存款金额;

2. 不活跃帐户超过三个月:

会有注销的风险，香港银行账户在后期维护时应注意保持一定的“活动”。

3.不得一次性存取款:

当然，香港银行账户的“活动”也应适度，不要有大笔资金的一次存一次取，特别是美元，否则就可能被归类为“黑色账户”。

4. 您与银行的联系信息是最新的，您及时回复了银行的邮件:

根据离岸银行帐户监察政策，香港的银行定期进行检查。账户经理应确保自己的邮寄地址、手机号码和常用邮箱地址长期受限，避免因错过银行检查通知而导致账户注销的风险，并及时检查接收和回复银行邮件。

当收到银行的通知或调查时，请注意以下事项:

1).请遵守香港银行的工作惯例

L香港银行常用的是:电子银行提示、电子邮件通知、短信通知等书面记录。

L收到香港银行通知后，请在银行规定的时间内提交所有资料。

2)如果不及时处理，会影响香港账户的使用和公司的运营

L如果不及时处理，账户会被冻结甚至关闭，影响收支。

L如果香港账户关闭，收不到货款，会直接影响到贵司的运作。

5. 公司定期出具审计报告供银行参考:

银行账户经理需要如实提供审计报告和实际收入。如果不能提供这些文件，银行账户可能会被冻结。

6. 资金来源，不要与被制裁国家打交道:

香港的银行账户应确保资金的“来源”是干净的，并尽量不接收来自受制裁的敏感国家的汇款。在紧急情况下，应保存贸易单据供银行查阅。

7. 资金流向:资金不集中后一次性汇出:

此外，香港银行账户应确保资金的正常“下落”，如多个账户将大量资金转入香港银行账户，集中一段时间后，再一次性汇款，这样的操作很可能会来不明、下落不明。

在香港开立银行账户不容易，所以成功开户后要好好管理。如香港银行帐户因操作不当被列为未入帐，应在冻结帐户前将资金转出。

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收到了银行反洗钱核短信

任何条件

开曼群岛最近对《公司法》和《有限责任公司法》(统称为“条例”)作出了多项修订，要求开曼群岛公司和开曼群岛有限公司建立和维护实益所有权登记册(“登记册”)。

新制度是由英国政府于204年引入的与开曼群岛及其他英属海外属地(如英属维尔京群岛、百慕大、(毛里求斯)和英国皇家属地加强交换受益权信息的现有安排，以协助执法机构打击腐败、洗钱和避税。

受影响公司的范围

1

范围的公司

根据《开曼群岛公司法》注册或续期的所有公司必须是受益所有权法律规定的实体(“范围实体”)(包括豁免公司、有限责任公司、普通公司和经济特区公司)，但不包括那些“范围外”实体。

2

在公司范围之外

开曼群岛公司免于建立和维持实益所有权登记册(即“超出范围”的公司)，如果他们:

根据《公司法》附表4第157页和158页(经修订)在开曼群岛证券交易所或公认的证券交易所上市;

根据《监管条例》注册或许可的公司(根据《证券投资业务法(修正案)》第5(4)条注册为排除在外人士的公司除外);

由“核准人”管理、安排、管理、运作或推广的特殊目的工具、私人基金、集体投资计划或投资基金，包括开曼群岛豁免有限合伙工具、基金或计划;

由开曼群岛反洗钱指导小组批准的管辖区管辖;

任何特殊目的载体、私募股权基金、集体投资计划或投资基金的普通合伙人，根据开曼群岛监管立法注册或持牌，或由“核准人”管理、安排、治理、运营或推广;

在开曼群岛许可并受开曼群岛金融管理局监管的法人实体中直接持有股份或实益权益，其许可条件包括充分披露被许可人的合法和实益所有人;

符合上述任何条件的子公司。

它对你有什么影响

1

范围的公司

不符合某些标准的开曼群岛公司必须与其在开曼群岛的注册办事处/企业服务提供商(CSP)保持记录实益所有权登记;因此，开曼群岛公司应与其开曼群岛企业服务提供商联系，以协助其公司建立和维护实益所有权登记，并通过平台向主管部门提供所需信息;

金融服务部长或指定人员(“管理局”)建立了实益所有权登记册信息搜索平台;

公司的企业服务提供商将通过该平台向开曼群岛当局提供实益所有权注册信息;

本平台仅供主管部门使用;

与开曼群岛签订协议的国家的执法机构可以通过开曼群岛皇家警察局金融犯罪科，要求当局使用该平台代表他们进行搜查。目前，只有联合王国与开曼群岛有协议。此外，某些开曼群岛监管机构，如开曼群岛金融管理局(“CIMA”)，可在适当和合法的情况下，要求主管机构代表其使用平台进行搜索;以及

合伙人和外国公司不需要保存实益所有人的登记册;此外，在认可的证券交易所上市或在开曼群岛金融管理局(CIMA)注册的其他开曼群岛公司也不需要保存记录。

如果范围内的公司由于注册人未能提供所需信息而无法保持和保持实益所有权的最新登记册，则范围内的公司必须向注册人送达限制通知。任何利息限制通知的效力包括但不限于，使任何转让(或转让协议)和公司未支付与该等利息有关的任何到期款项无效。接获限制通知书的人可向法院申请撤销任何已施加的限制。公司和其他人员，包括董事和管理人员，可能会因违反新规定而面临重大处罚，包括最高http://www.zhucesz.com/万美元的罚款和最高两年的监禁。

2

在公司范围之外

根据2018年3月2日进一步刊登的《2018年实益所有权(公司)(修订)规例》以及《2018年实益所有权(有限责任公司)(修订)规例》(统称为“修订规例”)，如果公司是对免除的，必须向其企业服务提供者提供具体免除的书面确认书。

此外，任何公司如果知道之前提供的信息不再真实，将有一个月的时间向其企业服务提供商提供修改后的豁免书面确认书。
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