公司个人账户交易的10个风险场所

必须保持警惕!

一个风险

个人卡交易反映了企业资金管理混乱，收付流程和财务制度不完善，内部控制不完善，给外部投资者、政府部门和上下游企业留下了不好的印象。

第二个风险

个人卡交易将影响企业IPO和上市。

如果企业走IPO之路，那么对个人卡的审核就会上升到一个定性的层面。例如，大量使用个人卡支付工资、收货、付款等，会影响企业IPO，难以有效保证财务报告的真实性和可靠性。

风险为三

通过个人缴费，会造成企业三率不一致。容易产生“假发票”纳税风险。“三流一致性”也是判断财务是否正规的重要标准。

风险为4

长期以个人账户集资将导致公私财产分离。如果企业资不抵债，股东应当承担无限连带责任，以个人资产偿还公司债务。特别是一人有限。

一人有限公司虽然责任有限，但你必须证明自己的财产与企业的财产是相互独立的，否则你就必须承担无限责任。

1. 规范账务，严格按照会计制度和标准办理;

2、依法纳税，特别是工资和分红给股东的钱必须扣缴税款;

3.股东向公司偿还的每一笔款项必须与公司的经营有关，符合公司的财务制度;

4. 每年邀请第三方会计师事务所进行内部审计并出具审计报告。

政策基础:公司法第63条中华人民共和国的特别规定了一人公司,“一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的,应当对公司债务承担连带责任”。

五岁的风险

个人信用卡交易可能涉及挪用资金、职务侵占和其他责任。

政策依据:

1. 职务侵占罪(刑法第271条)是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，将本单位的财产非法占为己有，数额较大的行为．

2,挪用公款的犯罪,根据我国法规《刑法》及相关司法解释,是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用他的办公室,为个人使用或挪用的资金借贷给别人,相对较大,超过3个月没有回复,或者不超过3个月，但规模较大，以营利为目的的活动，或者从事违法活动的。

6岁的风险

个人卡的存在违反了《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》。

政策依据:

(二)将公司资金存入以本人名义或者以他人名义开立的账户。第一百七十一条:公司不得设置法定会计帐簿以外的会计帐簿。公司资产不得存入以个人名义开立的账户。

(2)根据第四十八条商业银行法律的中华人民共和国,企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个基本账户日常转账结算和现金收款和付款,不得打开两个以上基本帐户。任何单位和个人不得以个人名义开立账户，将单位资金存入账户。

七的风险

个人卡的存在违反了《中华人民共和国现金管理暂行条例》和《股票首次公开发行和上市管理办法》。

政策依据:

(一)《中华人民共和国现金管理暂行条例》第三条:开户单位之间的经济往来，除本条例规定使用现金外，应当通过开户银行转账结算。

(2)《首次公开发行上市管理办法》第二十九条:发行人内部控制在所有重大方面均有效，且由注册会计师出具的内部控制评估报告结论不合格。第三十条发行人应当规范会计基础工作，财务报表的编制应当符合企业会计准则和有关会计制度的规定。

八的风险

个人账户频繁交易或大额交易，将纳入银行重点监控对象，以排除是否存在错误监管交易时，是否存在洗钱的可能性。

9的风险

个人信用卡交易存在商业贿赂的法律风险。

政策依据:

第七条经营者不得以财产或者其他手段贿赂下列单位或者个人，以谋取交易机会或者竞争优势:

(一)对方工作人员;

(二)当事人委托处理有关事务的单位或者个人;

(三)利用职权或影响力影响交易的单位或个人。

经营者在交易过程中，可以明确地向交易对手方支付折扣或向中间商支付佣金。经营者应当如实记录支付给交易对手的折扣或者支付给中间人的佣金。经营者接受折扣、佣金的，也应当如实入账。

十的风险

个人账户交易的税务风险巨大。

例如:如果企业直接将公有股份转让给私人股东后很长一段时间没有收回，税务机关可以视同分红支付20元个人所得税。

例如:个人卡资金兑换容易让税务局认为你隐瞒收入、偷税漏税等。

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公司核名需要银行卡吗

公司是独立法人，但在公司注册时，必须有法定代表人、监事等，法人承担相应的法律责任任。注册到一半有很多手续，很多人都不知道流程，那么工商注册公司要到法人银行卡吗?下面企名网小编为您详细介绍一下，希望对您有所帮助。

企业账号注册时，必须有营业执照和法人身份证(注册第一步的联系方式不能是法人)。

公司账户可以提取到公司法人账户，也可以提取到公司法人或股东的个人银行卡(需提供股东证明)(添加时银行账户类别变更为“个人”)。无法将资金转至国内其他银行卡提取。

法人银行卡，看地区，有的地方工商要求要，因为法人的个人银行可以核实法人信息。

第一步，核准名称，时间:1-3个工作日。

运营:确定公司类型、名称、注册资本、股东及出资比例后，可到工商局现场或网上提交名称申请。

结果:核名称通过，如果失败，则需要重新验证核名称。

第二步，提交材料，时间:5-15个工作日。

操作:名称通过后，确认地址信息、高管信息和业务范围，在线提交预申请。网上预审后，按预约时间到工商局提交申请材料。

结果:收到设立登记核准通知书。

第三步，领取执照，时间:预约日。

经营:持批准设立登记通知书、身份证原件，到工商局办理营业执照、复印件。

结果:取得营业执照。

第四步，印章雕刻等事项，时间:1-2个工作日。

经营:持营业执照，到公安局指定签章点办理:公司章、财务章、合同章、法定代表人章、发票章;至此，公司登记完毕。

根据现行《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法通则》及相关司法解释，公司法定代表人的一般民事责任如下:

(一)公司法定代表人故意或者因过失造成公司利益损害的，应当对公司承担民事责任。
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