基金的名字是怎么出来的？

就像给孩子起个好名字一样，基金公司也是煞费苦心给基金起名字。东方红产业升级混合A、易方达消费行业B、上投摩根全球轮动全天候基金组合.这么复杂的名字背后的含义是什么？

名字是我们把握基金风格的第一条线索。今天让理财师先从基金名称说起。听完之后，你或许可以从基金的名字来判断基金的投资方向、风险程度、投资策略，从而对基金有一个初步的了解。

编辑|苗欣欣，企名网财富品牌市场中心

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基金的名字背后有什么含义？

本期回答

问：基金的名称是如何决定的？

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据某基金网站最新统计，目前市场上共有125家基金公司，发行基金6561只。这么多资金，真的不容易分清。

一般来说，基金的名称一般由以下几部分组成：

公司名称、投资方向或基金特征、基金类型

例如：

“易方达消费行业股票”由公司名称“易方达基金”，投资方向“消费行业”基金类型“股票”组成。

让我们逐一解释这些组件：

第1部分：公司名称

比如名为“交银XXX”的基金，就是“交银施罗德基金管理有限公司”的基金。

第2部分：基金类型

基金类型可分为：股票型基金(80%以上投资于股票)、债券型基金(80%以上投资于债券)、货币型基金(仅投资于货币市场)、混合型基金(不符合前三条规定的基金)等。

基金的类型往往反映了基金的风险收益特征。按照风险和收益的顺序，一般来说，股票型基金& gt混合基金>。债券基金& gt货币基金。

此外，ETF和LOF也是基金名称中常见的“小尾巴”。

名称中带有“LOF”字样的基金是上市开放式基金。名字里有“ETF”的基金，交易所交易基金。两者的主要区别在于交易机制和交易金额。

第三部分：基金特征

1.投资方向

专题基金

比如名字有“互联网”的，主要投资方向会在与互联网相关的产品上；以“环保”为名，投资方向会偏向环保题材的产品；同样，“消费，一带一路，国企改革……”

指数化证券投资基金

比如基金名称中带有“中证100、上证50、沪深300……”字样的基金，是指这只基金以特定指数为跟踪对象，投资于该指数的成份股，或者按比例买入构成该指数的全部股票。

投资于不同市场的基金

名称中带有“沪港深”字样的基金可以参与港股通交易；名称中带有“QDII”字样的基金可以投资海外证券市场。

2.投资风格

事实上，基金公司在命名时会尽量体现基金的投资策略。大多数基金名称确实能充分体现产品的特点。

基金常用的关键词有成长、价值、成长、精选、优化、分红、稳定、主题、配置等。

叫做“优化选择，灵活配置”。这些很好理解，字面意思。那些叫“价值”的，一般投资大盘蓝筹股和长期价值增长的产品。所谓“量化”，一般是利用大数据建立投资模型来指导投资策略。

第4部分：名称后的ABC

许多基金名称都以字母结尾，根据基金类型的不同，字母的含义也不同：

分级基金

分级基金A和分级基金B的区别，比如：

大家在A这里凑钱，然后A借点钱给B炒股。b炒股赚钱，A借钱给b赚利息，A风险低，收益低；b的风险更大，收益也更大。

货币基金

A类货币基金一般没有认购门槛，面向普通投资者；B类货币基金一般在金额上有认购门槛，主要面向资金量较大的用户或机构投资者。

股票/债券/混合基金

三类基金中ABC的区别主要体现在申购费上：A类通常为“前端费”，申购时收取申购费；B类通常是“后端收费”，即基金赎回时，申购费和赎回费一起收；C类通常是“免认购费”，取而代之的是每日提供销售服务费。

问：为什么基金的名字这么长？

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以上只是介绍了基金命名的基础知识。其实我们遇到的基金名字可能会超出你的想象。

所以，更专业更容易识别的答案是：帅气地抛出6位基金代码。给你，就这样。还不错。

那么基金的代码是怎么形成的呢？有一定的规则可循吗？我们区分非上市基金和上市基金，其编码规则如下：

非上市基金

基金代码为6位数字。基金发展之初，基金公司少，基金数量也少，所以邓忠TA系统(邓忠即中国证券登记结算有限责任公司)给每家公司分配一个代码前缀。

比如常见的550XXX和161 XXX就遵循这个规律。

为什么很多新基金的代码都是以“000”开头？这是因为TA码的最大容量是100家，而基金管理公司的数量已经超过70家，所以TA码面临资源不足的问题。

因此，从2012年12月26日起，《证券投资基金编码规范》新标准出台，规定对于新成立的基金，代码仍使用6位代码，但与TA代码脱钩，基金代码不再具有意义。

所以我们可以看到《规范》出台后设立的未上市基金的代码都是以00开头的。

上市基金

对于开放式证券投资基金(如交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(lof)、封闭式基金等)。)在交易所上市的，编码规则由证券交易所规定，具体如下：

深圳证券交易所基金

在深交所上市的基金首码为1。

开放式基金的第二位代码为5 (ETF基金、分级基金)或6(LOF基金、其他基金)；第三位和第四位代码为中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码，后两位代码为相应基金管理公司发行的所有开放式基金的编号。

封闭式证券投资基金证券代码的第二位和第三位代码为84，后三位代码按顺序编制。比如鲍晓家的宝应红阳的封闭代码是184728。

上海证券交易所基金

上交所上市基金的首码为5。

交易型开放式指数证券投资基金(ETF)的两位和三位代码为10，开放式基金赎回(如场内货基)的两位和三位代码为19。

封闭式基金二三位数是00。

问：基金名称能否真实反映基金的投资策略？

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既然知道了基金公司名字的本意，那就是想尽一切办法体现基金的投资策略。那么问题来了：基金真的能做到“名副其实”吗？说好的“价值”，绝不投资“成长”；说好的“医疗”，绝不投资“军工”？

需要注意的是，现在市场上有很多“名不副实”的基金。

即使是主题基金，也会根据市场情况调整投资策略，其股票投资部分一般不会100%持有某个板块下的股票。选择基金时，不仅要看清楚名字，还要参考基金定期报告，确认基金的投资组合和投资策略是否符合自己的投资偏好。

最后总结一下，按名字选基金可以是我们初步筛选基金的一个很好的方法。然而，并不是所有的基金都能“名副其实”。建议进一步核实后再决定是否购买该基金。

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